Behalte deine Liquidität im Blick, heute und in Zukunft
Stimme deine Bankbewegungen ab, prognostiziere deinen Cashflow mit Szenarien und Zielen und bezahle Lieferanten und Löhne per SEPA-Sammellauf — alles mit deiner Buchhaltung verbunden.
- Abstimmung
- Cashflow
- SEPA-Sammelläufe
- Mehrwährungsfähig
Treasury, verbunden mit der Buchhaltung
Die üblichen Probleme
Kein Liquiditätsüberblick
Nicht wissen, ob du bis zum Monatsende kommst, bis du auf das Bankkonto schaust.
Abstimmung von Hand
Den Kontoauszug einzeln mit den Rechnungen in einer Tabelle abgleichen.
Zahlungen einzeln
Jede Überweisung oder Lastschrift separat beauftragen.
Statische Prognosen
Eine Excel-Datei, die veraltet ist, sobald sich etwas ändert.
Wie Zynvio es löst
Treasury-Konten
Banken und Kassen mit Ist-Saldo und Buchsaldo in einer einzigen Ansicht.
Bankabstimmung
Importiere Kontoauszüge (CSV/Norma 43) und ordne jede Bewegung ihrer Rechnung oder Buchung zu.
Cashflow
Monatliche Prognose: Saldo, Zahlungseingänge und -ausgänge, mit Raster pro Konto und Diagramm.
Szenarien und Ziele
Vergleiche Szenarien (optimistisch/pessimistisch) und lege bearbeitbare Prognoseziele fest.
SEPA-Sammelläufe
Lastschriften (pain.008) und Überweisungen (pain.001) zum Einziehen und Zahlen im Stapel, mit Rücklastschriften.
Bankanbindung · In Entwicklung
Echtzeit-Synchronisierung von Bewegungen über PSD2.
Zahlungsanbieter
Verbinde PayPal und Stripe per API: synchronisiere Zahlungseingänge und Auszahlungen, trenne die Gebühren und stimme automatisch ab.
Mehrwährungsfähig
Wickle Fremdwährungsvorgänge ab, mit verbuchter Wechselkursdifferenz.
Unterschriebenes SEPA-Mandat
Der Kunde oder Partner unterschreibt das SEPA-Lastschriftmandat elektronisch, mit dem Stempel des Unternehmens, der vor seiner Unterschrift angebracht wird — bereit zur Aufnahme in den SEPA-Sammellauf.
So sieht es aus
Alle deine Konten in Echtzeit
Banken, Kasse und Zahlungsanbieter (Stripe, PayPal) mit ihrem aktuellen Saldo und dem, was noch abzustimmen ist; importiere Kontoauszüge per CSV oder Norma 43 und alles wird ohne doppelte Erfassung verbucht.
Verbinden Sie Ihre Tools per API
Das Treasury speist sich aus deiner Rechnungsstellung und Buchhaltung und geht per SEPA an die Bank.
- Zahlungseingänge und -ausgänge werden automatisch abgestimmt und verbucht.
- Erzeuge SEPA-Sammelläufe (pain.008 / pain.001) aus deinen Rechnungen.
- Importiere Kontoauszüge per CSV oder Norma 43.
- Synchronisiere PayPal und Stripe per API, mit Gebühren und Mehrwährungsunterstützung.
Automatisieren Sie Ihre Abläufe
Weniger Tabellen und mehr Vorausschau.
- Cashflow-Prognose auf Basis der Fälligkeiten von Rechnungen und Löhnen.
- Assistierte Abstimmung mit Vorschlägen für Übereinstimmungen.
- Massen-Einzüge und -Zahlungen per SEPA-Sammellauf.
- Automatische Synchronisierung von PayPal und Stripe mit Abstimmung.
- Wechselkursdifferenzen berechnet und verbucht.
Für wen
Selbstständige und KMU
Jederzeit wissen, wie viel Liquidität du hast und haben wirst.
Ihr Vorteil
Liquiditätsüberblick heute und auf 12 Monate.
Assistierte statt manuelle Bankabstimmung.
Einzüge und Zahlungen per SEPA-Sammellauf.
Prognose, die sich mit deinen Rechnungen aktualisiert.
Alles verbucht, ohne doppelte Erfassung.
Häufige Fragen
Kann ich meinen Cashflow prognostizieren?
Ja. Der Cashflow projiziert Monat für Monat deinen Saldo, deine Zahlungseingänge und -ausgänge auf Basis der Fälligkeiten von Rechnungen und Löhnen, mit bearbeitbaren Szenarien und Zielen.
Wie stimme ich die Bank ab?
Du importierst den Kontoauszug (CSV oder Norma 43) und Zynvio schlägt für jede Bewegung die passende Rechnung oder Buchung vor; bei Bestätigung wird sie abgestimmt und verbucht.
Erzeugt Zynvio SEPA-Sammelläufe?
Ja. Erstelle SEPA-Lastschriften (pain.008.001.02) und Überweisungen (pain.001.001.03) zum Einziehen und Zahlen im Stapel, mit Verwaltung von Rücklastschriften.
Verbindet sich Zynvio mit meiner Bank?
Die Echtzeit-Bankanbindung über PSD2 ist in Vorbereitung; in der Zwischenzeit importierst du die Bewegungen per CSV oder Norma 43 sowie über die Zahlungsanbieter PayPal und Stripe.
Lassen sich PayPal und Stripe integrieren?
Ja. Du verbindest dein PayPal- oder Stripe-Konto per API und Zynvio synchronisiert deine Zahlungseingänge und Auszahlungen alle paar Stunden, trennt die Gebühren des Anbieters, fixiert den Wechselkurs bei Fremdwährungsvorgängen und stimmt sie mit deinen Rechnungen ab. Du kannst auch ihre Berichte per CSV importieren.
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