Maîtrisez votre trésorerie, aujourd'hui et demain
Rapprochez vos mouvements bancaires, prévoyez votre flux de trésorerie avec scénarios et objectifs, et payez fournisseurs et salaires par remise SEPA — le tout connecté à votre comptabilité.
- Rapprochement
- Flux de trésorerie
- Remises SEPA
- Multidevise
La trésorerie, connectée à la comptabilité
Les problèmes habituels
Sans visibilité sur la trésorerie
Ne pas savoir si vous tiendrez jusqu'à la fin du mois avant de regarder la banque.
Rapprochement à la main
Faire concorder le relevé avec les factures une à une dans un tableur.
Des paiements un par un
Ordonner chaque virement ou prélèvement séparément.
Des prévisions statiques
Un Excel qui devient obsolète dès que quelque chose change.
Comment Zynvio le résout
Comptes de trésorerie
Banques et caisses avec solde réel et solde comptable, en une seule vue.
Rapprochement bancaire
Importez les relevés (CSV / Norma 43) et rapprochez chaque mouvement de sa facture ou de son écriture.
Flux de trésorerie (cashflow)
Prévision mois par mois : solde, encaissements et paiements, avec grille par compte et graphique.
Scénarios et objectifs
Comparez des scénarios (optimiste/pessimiste) et fixez des objectifs de prévision modifiables.
Remises SEPA
Prélèvements (pain.008) et virements (pain.001) pour encaisser et payer par lots, avec gestion des rejets.
Connexion bancaire · En développement
Synchronisation des mouvements en temps réel via PSD2.
Passerelles de paiement
Connectez PayPal et Stripe via API : synchronisez encaissements et payouts, séparez les commissions et rapprochez automatiquement.
Multidevise
Réglez les opérations en devise avec l'écart de change comptabilisé.
Mandat SEPA signé
Le client ou le membre signe électroniquement le mandat de prélèvement SEPA, avec le cachet de l'entreprise apposé avant sa signature, prêt à être inclus dans la remise SEPA.
Découvrez l'interface
Tous vos comptes, en temps réel
Banques, caisse et passerelles (Stripe, PayPal) avec leur solde à jour et ce qu'il reste à rapprocher ; importez les relevés par CSV ou Norma 43 et tout est comptabilisé sans double saisie.
Connectez vos outils via API
La trésorerie se nourrit de votre facturation et de votre comptabilité, et rejoint la banque via SEPA.
- Les encaissements et les paiements se rapprochent et se comptabilisent automatiquement.
- Générez des remises SEPA (pain.008 / pain.001) depuis vos factures.
- Importez les relevés par CSV ou Norma 43.
- Synchronisez PayPal et Stripe via API, avec commissions et multidevise.
Automatisez vos flux
Moins de tableurs, plus de prévision.
- Prévision de cashflow à partir des échéances de factures et de paies.
- Rapprochement assisté avec suggestion de correspondances.
- Encaissements et paiements en masse par remise SEPA.
- Synchronisation automatique de PayPal et Stripe avec rapprochement.
- Écarts de change calculés et comptabilisés.
Pour qui
Indépendants et PME
Savoir à tout moment de quelle trésorerie vous disposez et disposerez.
Ce que vous gagnez
Une visibilité sur la trésorerie aujourd'hui et à 12 mois.
Un rapprochement bancaire assisté, pas manuel.
Encaissements et paiements par remise SEPA.
Une prévision qui se met à jour avec vos factures.
Tout comptabilisé sans double saisie.
Questions fréquentes
Puis-je prévoir mon flux de trésorerie ?
Oui. Le cashflow projette mois par mois votre solde, vos encaissements et vos paiements à partir des échéances de factures et de paies, avec scénarios et objectifs modifiables.
Comment rapprocher la banque ?
Vous importez le relevé (CSV ou Norma 43) et Zynvio suggère la correspondance de chaque mouvement avec sa facture ou son écriture ; à la validation, il se rapproche et se comptabilise.
Génère-t-il des remises SEPA ?
Oui. Créez des prélèvements directs (pain.008.001.02) et des virements (pain.001.001.03) pour encaisser et payer par lots, avec gestion des rejets.
Se connecte-t-il à ma banque ?
La connexion bancaire en temps réel via PSD2 est en cours ; en attendant, vous importez les mouvements par CSV ou Norma 43, ainsi que les passerelles PayPal et Stripe.
PayPal et Stripe s'intègrent-ils ?
Oui. Vous connectez votre compte PayPal ou Stripe via API et Zynvio synchronise vos encaissements et payouts toutes les quelques heures, sépare les commissions de la passerelle, fige le taux de change sur les opérations en devise et les rapproche de vos factures. Vous pouvez aussi importer leurs rapports par CSV.
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